怎么买港股票讲讲银行理财子公司产品销售将迎来统一监管规则

时间:2020-12-30   0次浏览

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    证券日报新闻记者 贺觉渊

    12月25日,银监会公布《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法(征求意见稿)》,向社会发展公布征询建议。《办法》共八章69条,从划分市场销售组织范畴、理清商品发行方和销货方义务、标准市场销售组织和工作人员个人行为等层面对金融机构理财子公司投资理财产品市场销售开展统一标准。

    《办法》确立,投资理财产品市场销售组织包含两大类,一类是市场销售本企业发售投资理财产品的金融机构理财子公司;一类是接纳金融机构理财子公司授权委托市场销售其发售投资理财产品的销售代理组织,包含别的金融机构理财子公司,银行业、乡村协作金融机构、农村商业银行、乡村农村信用社等消化吸收群众储蓄的商业银行金融企业,及其国务院办公厅商业银行监管组织要求的别的组织。

    针对根据服务网点向非投资者市场销售投资理财产品的,《办法》规定,投资理财产品市场销售组织依照管控要求执行投资理财产品市场销售会员专区管理方法,在市场销售会员专区设定显著标志,并在市场销售会员专区内对每只投资理财产品市场销售全过程开展音频录影。除非是与投资人当众书面形式承诺,定级为四级之上投资理财产品市场销售,理应在服务网点开展。

    针对根据电子器件方式向非投资者市场销售投资理财产品的,《办法》规定投资理财产品市场销售组织积极主动采取措施对策和方式方法详细客观性纪录营销推广推荐、商品风险性和重要消息提醒、投资人确定和意见反馈等关键市场销售阶段,保证 可以考虑回朔定期检查审查调查取证的必须。

    银监会相关部门负责人表明,《办法》目前容许金融机构理财子公司和消化吸收群众储蓄的商业银行金融企业做为销售代理组织,维持了目前投资理财产品销售制度的持续性和稳定性。下一步,银监会将依据金融机构投资理财产品的转型升级状况,适度将投资理财产品市场销售组织范畴拓展至别的金融企业和技术专业组织。

    除此之外,《办法》还对金融机构理财子公司和销售代理组织各自明确提出组织和商品财务尽职调查规定。对于金融机构理财子公司一方,规定其对销售代理组织的标准规定、专业服务工作能力和风险性管理能力等进行财务尽职调查,明文规定准入条件规范和程序流程、义务与责任、持有期管理方法、利益输送预防体制、信息公开责任及激励制度。对于销售代理组织一方,规定对拟市场销售的投资理财产品进行财务尽职调查,担负集中化审核岗位职责,并列入本组织统一专业名册管理方法,不可仅以金融机构理财子公司有关产品资料或其出示建议做为审核根据。

    中银理财表明,投资理财产品市场销售阶段多、覆盖面广、危害大,《办法》全方位深层次地从商品销售组织、风险管控与内控制度、商品销售管理方法、业务员管理方法和投资人合法权利维护等层面明确提出了实干的要求规定,对投资理财产品发行方、销货方和投资人三方的权利与义务及行为准则开展了明确的定义和管束,集中体现了“卖者尽职”与“购买者自傲”的有机统一,为金融机构理财子公司投资理财产品渠道销售进行出示了强有力具体指导。


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